| 发布日期：2025-12-22 16:43 点击次数：178 |
近日，由广州市委金融办请示，广州投顾产业链投资公司(以下简称：广顾投)、广州投资照看人学院、广发信德投资管制有限公司、粤开成本投资有限公司纠合主持的“广顾投 2024 年度研讨会”在广州到手举行。广州市委金融办市管一级调研员王德昌，以及数十家证券、资管、银行、孤苦投顾及金融科技等投顾产业链险阻游的机构代表出席本次研讨会。会议由广顾投总司理胡杨坤主握。
(广州市委金融办市管一级调研员王德昌)
王德昌作念开场致辞，他暗示，在广州栽培投顾业态具备稀薄的资源资质和资产泥土条款。昨年以来，广州积极霸占投顾业态发展先机，会同广东证监局制定广州投顾业态发展“1+4+N”处事想路，推动确立投顾学院、投顾议论院、广州投顾产业链投资有限公司三家主体，创造了投顾行业发展历史上的三个第一，领先出台天下首个支握投顾业态发展的地方政策性文献《广州市放浪发展投资照看人业态的几许次第》(简称投顾十条)。他强调，投资照看人业务需强化以客户为中心的理念，落实金融处事的政事性、东说念主民性，以更好地称心东说念主民民繁多元化的金融需求。
本次研讨会围绕“赋能投顾产业链，助力买方投顾转型”这一主题，共同探讨资产管制在买方投顾转型中的机遇挑战、AI 时期下投顾的赋能旅途以及邃密化运营等议题。
广顾投由广发证券、粤开证券、万联证券和盈米基金纠合发起确立，是国内第一家专注投顾生态塑造的母基金，力图于成为投顾产业链险阻游各样服务机构集群发展的“业态孵化器”。广顾投以助力广州已毕大湾区接待和资管中心成立，打造以投顾产业链为中枢的资产管制生态，助力投顾服务鸿沟的创业者到手为处事。
广顾投成立一周年之际，但愿通过研讨会、实地访问等体式推动投顾产业链加快交融，深度挖掘产业链上的投资标的。同期，通过资金拉动投顾产业升级，但愿更多的投顾团队和服务公司来广州开展业务，全面助力广州打造 “投顾第一城”。
广州构建活力投顾产业生态圈
党的二十届三中全会对进一步深化成本商场革新作出膺惩部署，残酷支握恒久资金入市。我国已成为全球第二大资产管制商场，据中国银行业协会数据，瞻望到2024年底个东说念主可投资资产总限制将防碍300万亿元，资产管制行业将迎来发展的黄金期。广州手脚革新灵通的茅头兵，昨年残酷打造国内“投顾第一城”的蓝图，抢滩资产管制买方投顾的战术先机。
广州股东构建活力投顾产业业态，确立了广州投资照看人学院、广州投资照看人议论院和广州投顾产业链投资有限公司三大“战术支点”，创造了国内投顾行业发展历史上的三个“第一”：第一家投顾东说念主员挑升培训机构、第一家投顾鸿沟挑升议论机构、第一家专注投顾生态塑造的母基金。
本年4月，广州发布国内首个促进投顾业态发展的政策性文献《广州市放浪发展投资照看人业态的几许次第》(简称“投顾十条”)，涵盖了投顾产业的顶层想象、培训体系、东说念主才成立、肯求执照、机构转型、落户支握、金融科技、跨境接待、生态营造、风险驻防等十个要津鸿沟，为打造“投顾第一城”提供政策相沿。
(广顾投董事长、盈米基金CEO肖雯)
广顾投董事长、盈米基金CEO肖雯在研讨会上致辞。她暗示，广顾投成立一年来，先后落地广州广发信德广顾投创业投资基金合股企业(有限合股)和广州粤开投顾产业链创业投资基金合股企业(有限合股)两只投顾产业链子基金，主要聚焦于投顾产业链险阻游相干企业，包括孤苦投顾团队、投顾服务商以及与金融科技企业等。
当年的一年时期里，广顾投深入访问了近30家孤苦投顾、投顾服务商和金融科技公司，通过实地调研到手地对国内的投顾产业链进行全面、系统的梳理。这次研讨会旨在探讨在前所未有的机遇与挑战确当下，若何提高投资者的取得感，若何助力资产管制向买方投顾转型，以及若何构建有活力的投顾产业链生态圈。
助力买方投顾转型 提高客户取得感
咫尺在共募基金降费的大配景下，有越来越多的机构加快向买方投顾转型。何谓买方投顾？买方投顾是基于了解客户风险偏好和资金用途的前提下，为客户作念好资金筹划和资产建树，提供专科建议和作陪服务，匡助客户已毕恒久的财务筹划。
在投顾服务的过程中，若何科学、准确地评测客户的风险承受才气，以及账户握仓是否和客户的风险承受才气及投资筹划相匹配，若何作念好KYC如故照看人服务智力中具有挑战性的一环。在上昼举行的“投顾业务买方转型决策研讨会”中，诸位行业民众就此伸开了计议并残酷建议。
(晨星(中国)居品总监杨涛)
晨星(中国)居品总监杨涛在会上分享了《面向买方投顾业务的投资筹划进程》，晨星的投顾业务惩办决策是基于客户的投资筹划惩办决策，他暗示，在KYC 智力的要津是剥离风险感知身分，准确测量雄厚的风险容忍度，并通过投资者西宾校阅风险感知误会，从汉典毕投资者风险画像愈加精确，让投资者在商场的变动中不反复扭捏，投资行为得到有用改善。基于投资者的邃密化风险画像和KYP居品风险评价的匹配，不错让照看人更好地匡助客户优化投资组合，已毕自身的投资筹划。
(盈米基金居品司理冯娜)
手脚晨星在中国的战术配合股伴，盈米基金引进晨星外洋先进的KYC(客户结识)和KYP(居品结识)模子，并在充分原土化的基础上，在投顾业务中已毕了邃密化的风险匹配。随后盈米基金居品司理冯娜也分享了盈米在买方时期对于账户管制的执行教导。她暗示，投资者的风险承受意愿会随商场变化而变化，不可反馈客户真实的风险承受才气。是以，投顾需要借助专科的系统器具，找到客户真实的风险承受才气，帮客户已毕合理的分层建树，才能有契机已毕恒久握有的投资禀报，而这才是投顾真实的价值。
(华证指数董事长刘忠)
手脚专科从事指数与指数化投资轮廓服务的公司，华证指数董事长刘忠合计，“投顾+指数”平坦大路，投顾亦然指数公司将来膺惩的发展地点。他指出，在客户画像、组合想象、按期检视和后续调遣的投顾服务进程中，指数公司起到了膺惩的作用，尽头是在居品采选、权重分派和按期检视等方面，使得指数的筛选更精确，建树也更有针对性。
(猫头鹰基金议论院总司理壮健)
猫头鹰基金议论院总司理壮健则暗示，要想真实提高投资者的握基体验，需要惩办三个层面的问题：一是渠说念自己的问题，代销模式下，三年五载齐有基民买基金，但不是每个东说念主齐能赚到钱，投资体验不好，需要用科学的格局监控渠说念。第二，基金公司提供什么样的基金居品，才能让投资者有比拟好的握有体验，需要基于握有体验的议论体系。 第三，若何建立投顾培养的体系，提高投顾的专科才气，需要针对投顾的实用器具。
(飞笛科技独创东说念主兼CEO丘慧慧)
飞笛科技独创东说念主兼CEO丘慧慧合计， 好的金融信息服务在新媒体的大生态下，需要针对投资者、针对实体经济关系构建一个三角关系，在这三角关系中，资产管制机构要作念好买方投顾，资管与投行要作念好新式投研，与此同期诓骗好新媒体机遇提高用户的运营成果。对于什么是好媒体、好投研、好投顾？这三者的处事各有不同。如安在杂音中联结用户正确的看待新一轮经济周期建立考究世界不雅，这是媒体的处事；联结投资者正确的投资行为和长钱插足商场，这是投顾的处事；当咱们已毕把钱和实体进行正确、高成果匹配的时候，则是投研的处事。
(从左往右按序为：飞笛科技独创东说念主兼CEO丘慧慧，东方证券副总裁徐海宁，广发证券总司理助理和资产管制部认真东说念主方强，粤开证券党委委员、联席总裁雷杰，易方达董事总司理兼零卖服务执委会委员李国强，广发基金党委委员、投顾业务认真东说念主曹磊)
当寰宇午，东方证券副总裁徐海宁，广发证券总司理助理和资产管制部认真东说念主方强，粤开证券党委委员、联席总裁雷杰，易方达董事总司理兼零卖服务执委会委员李国强，广发基金党委委员、投顾业务认真东说念主曹磊出席了“投顾产业链协同发展与挑战”圆桌论坛，分享各自对投顾产业链的视力。
他们在计议后一致认同投顾产业链上各样机构之间的协同发展至关膺惩，而投顾产业链大致很好地串联险阻游公司和行业机构，从而更好地服务投资者和成本商场。此外，投顾产业生态需要物种各样性，产业链上的各家机构应找到自身的定位，已毕各异化发展，从而造成健康的产业生态。
金融科技助力 投顾服务邃密化升级
跟着金融科技的快速发展，对资产管制端也产生了潜入影响，新兴技艺的裸露不仅不错权贵提高投资服务成果，还不错有用称心投资者个性化的需求，匡助其提高账户的收益及风险限制。
不才午举行的“AI赋能投顾业务”和“投顾业务邃密化运营”的研讨智力中，来自孤苦投顾机构和金融科技企业的相干民众也分享了他们的洞悉和执行教导。
(讯兔科技纠合独创东说念主崔予淳)
讯免科技纠合独创东说念主崔予淳分享在信息爆炸的时期 A若何匡助投研筛选和处理信息，他合计AI在径直赋能投资决策方面的旅途还很漫长，当下应用开导者应愈加遵守通过AI+代理任务的模式匡助金融从业者秘籍更多的议论处事流，逐渐成为一个真实的“投顾助手”。
(智臾科技纠合独创东说念主兼CEO初阳春)
智臾科技纠合独创东说念主兼CEO初阳春在会上分享他对行业应用的结识，他合计应用最泛泛的是行情、数据中心的散播式数据库，可支握十分多的数据，数据新增TB级的数据，数据压缩，从而提供更好的读写速度，提高使用体验。
(小帮筹划独创东说念主兼CEO 徐彬)
小帮筹划独创东说念主兼CEO 徐彬合计，AI可全地点赋能资产管制行业，赋能投顾业务，比如可深入挖掘客户需求，已毕精确营销，蜕变当年较抽象的 KYC ，而让 KYC 更具本体兴趣兴趣，惩办服务智力的过往痛点并使运营策略愈加有理有据。
(蘑菇资产 CEO宋洪强)
蘑菇资产 CEO宋洪强合计，在试点转惯例的大配景下，当下资产管制营销、服务需高频酬酢场景，而机构触达客户存在答复率低等问题，以企业微信为底层构建服务和升沉的惩办决策，提高成果，作念酬酢场景里的服务与升沉。通过一体化投顾运营平台，可已毕客户洞悉、策略制定、践诺监控、反馈迭代的邃密化运营。
(尚诚信息独创东说念主兼CEO阙尚钦)
尚诚信息独创东说念主兼CEO阙尚钦合计，互联网金融平台数据对投顾业务的价值体咫尺四个方面，一是用户行为分析方面，为机构服务提供精确分析等依据；二是商场趋势洞悉，追踪商场热门和趋势，识别投资契机和风险预警等；三是在社区互动和影响力评价方面，已毕社区的神志分析、舆情指数评价评级等；四是KOL(要津主张首级)对基金销售的要紧影响力。
(东方金匠董事长张立园)
围绕接待议论服务模式，东方金匠董事长张立园合计资产管制主要惩办投资者作陪和投资者保护问题，将投资者西宾并入投资者作陪，通过系列课程已毕作陪，依靠尺度化议论服务体系落实保护。
这次投顾产业链研讨会的到手举办，为投顾产业链险阻游的机构和企业搭建了深度疏导与配合的桥梁，推动投顾产业链上的行业信息分享、教导互鉴以及协同发展。将来，广顾投将握续组织开展投顾产业链疏导行为，推动投顾产业链交融，助力广州构建活力投顾产业更生态。
